Alfa Systems 6
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Pilar 5: Automatización inteligente

Para ejercer una toma de decisiones sistematizada mediante la IA y para ofrecer unos flujos de trabajo basados en reglas.

Alfa Systems 6 transition graphic

Fundada sobre seis pilares, Alfa Systems 6 ayuda a los proveedores financieros a afrontar sus retos y obtener el máximo partido de las lucrativas oportunidades esperándolos.

¿Por qué es importante la automatización inteligente?

En Alfa Systems 6, la automatización inteligente aprovecha las tecnologías cognitivas de vanguardia, entre las cuales se incluye el modelado predictivo. Gracias a dichas tecnologías, los clientes pueden generar ganancias de manera eficiente, a través de una variedad de herramientas que están orientadas a la toma de decisiones inteligentes y automatizadas.

Intelligent automation tile

Alfa Systems proporciona a sus clientes soluciones que ofrecen funciones avanzadas y un valor añadido real, como por ejemplo es el caso de una automatización inteligente diseñada para:

  • Permitirle que pueda automatizar todos y cada uno de sus procesos: los clientes de Alfa están perfectamente cubiertos y pueden ir automatizando sus procesos, de manera tal que se adapten a su negocio. Los árboles de decisión y los conjuntos de reglas anidadas pueden ser activados por los flujos de trabajo automatizados, por las reglas de negocio y por las APIs, gracias a lo cual, se obtiene una experiencia de uso inteligente, que está basada en las heurísticas que se aplican a los puntos de contacto habituales con los clientes.
  • Permitirle incorporar personas a los equipos y mejorar sus cualificaciones: AskThea, es un chatbot conversacional que utiliza la inteligencia artificial (IA) para ofrecer asistencia y orientación sobre los sistemas de Alfa Systems. Este chatbot, ofrece información inmediata a los usuarios que necesitan encontrar respuestas, que desean saber cuáles son las funciones que están disponibles y que desean conocer cuáles son las posibles soluciones a sus problemas.
  • Ayudarle a incorporar nuevos productos y procesos: gracias a AskThea, los profesionales que deseen conocer la última información existente sobre los cambios empresariales, podrán consultar rápidamente la documentación de Alfa Systems, para poder comprender el flujo de trabajo y otros cambios de configuración para poder implementar los nuevos procesos; gracias a lo cual, se proporciona una mayor flexibilidad y potencia.
  • Ayudarle a comprender y reducir el riesgo de crédito de la cartera: Alfa Decisioning, es un motor de decisión crediticia totalmente nuevo, que ha sido combinado con la experiencia que ya ha sido demostrada por Alfa iQ, una inteligencia artificial (IA) predictiva, que se utiliza para la optimización dinámica de la suscripción de créditos y que, además, permite una modelización específica para cada cliente.

En este vídeo, puede ver en acción cómo funciona la automatización inteligente:

Alfa Systems 6: automatización inteligente

«Los proveedores de activos de los servicios financieros, cada vez exigen más a sus colaboradores y a sus departamentos de tecnologías de la información, por esa razón, ahora más que nunca, la automatización total de los procesos más básicos se convierte igualmente, en una expectativa de carácter básico. Con la integración de una inteligencia artificial de vanguardia y mediante la automatización de los procesos complejos, hemos conseguido que la automatización inteligente sea capaz de superar sus propias expectativas. AskThea y Alfa Decisioning son herramientas tecnológicas muy avanzadas, que han sido diseñadas para que los clientes puedan tomar decisiones más inteligentes y conseguir una eficiencia excepcional en todos sus procesos; gracias a lo cual, podrán mantenerse por encima de sus competidores en un mercado realmente competitivo y en constante evolución».

Andrew Flegg, director de tecnología de Alfa

Le presentamos la automatización inteligente de Alfa Systems 6

A medida que la inteligencia artificial (IA) alcanza su punto más álgido, los empresarios esperan que sus proveedores y que sus departamentos tecnológicos sean capaces de ofrecerles un mayor valor añadido. La automatización total de los procesos básicos que son «simples, directos y que no representan complicaciones» se ha convertido en una expectativa básica, hasta tal punto, que la expresión «intervención manual», ha terminado por convertirse en algo socialmente incorrecto, dentro del mundo empresarial.

Ahora las expectativas son altas, no solo en lo que respecta a la automatización de los procesos operativos, sino también en todo lo relativo a poder mejorar la eficiencia en los proyectos de implantación tecnológica. El objetivo final radica en obtener unos resultados financieros que sean más saludables, gracias a la utilización de una inteligencia superior, que esté basada en las reglas y en un constante aprendizaje.

Decisioning with pluggable API

En contraposición a lo expuesto y teniendo en cuenta que se debe comprender y cumplir con todo lo relativo a la propiedad de los datos; debe tenerse en cuenta también que, la calidad de los datos por sí misma, la auditabilidad, las cuestiones de carácter ético y la seguridad relativa a los datos, suman un conjunto de factores que provocan un retraso indeseable en la industria, que impide que la mayoría de las aplicaciones de inteligencia artificial (IA) centradas en el cliente tarden en llegar al mercado. La naturaleza de dichas preocupaciones es absolutamente legítima y es posible que quienes estén avanzado en este campo, no les estén prestando la debida atención.

En lo que respecta a los modelos inteligentes que se basan en los datos de los mercados financieros, el dicho de que «si quieres conocer futuro, mira hacia el pasado», no se cumple en este contexto. Los cambios sistémicos del COVID, la inflación y las subidas repentinas de los tipos de interés, indican que las decisiones subjetivas, pueden llegar a ofrecer unos resultados mejores que los modelos han sido entrenados con conjuntos de datos recientes.

alfa iq logo

Teniendo en cuenta estas dinámicas, Alfa ha aprovechado la experiencia, habilidades y conocimientos de modelado adquiridos durante el desarrollo de su servicio de IA, Alfa iQ, lanzado inicialmente en 2020, para crear su Automatización Inteligente. Gracias a esta sinergia, hemos podido integrar herramientas avanzadas que aportan unas ventajas significativas a nuestros clientes:

  • Los flujos de trabajo automatizados, auditables y basados en reglas, aportan unos beneficios similares a las decisiones tomadas por IA, permitiendo mayor control y capacidad de explicar las decisiones resultantes.
  • AskThea es un chatbot conversacional que se basa en la IA, para ofrecer asistencia y orientación en todo lo relativo a Alfa Systems. Este chatbot, permite proporcionar inmediatamente toda la información que sea necesaria a la hora de obtener asistencia sobre el producto.
  • Alfa Decisioning es un motor de decisiones crediticias basado en reglas que está integrado con modelos de inteligencia artificial, lo que ofrece una suscripción de créditos de última generación con una modelización específica para cada cliente.

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1. Flujos de trabajo basados en reglas mejoradas

Alfa Systems incorpora una serie de flujos de trabajo automatizados, que se basan en decisiones complejas. Dichos flujos pueden incorporar complejas reglas de tarificación, suscripción condicional, gestión de discrepancias en documentos o la aplicación de la «mejor decisión» a llevar a cabo durante un proceso de finalización (o rescisión). Alfa mejora constantemente estos procesos, introduciendo nuevos parámetros o entidades en las reglas de decisión y añadiendo nuevos paradigmas que permiten desencadenar nuevas acciones.

Rules-based workflow tile

Un buen ejemplo de las muchas mejoras que hemos aplicado a Alfa Systems 6, consiste en permitir que el uso real (en comparación con el uso estimado del contrato), pueda desencadenar un conjunto de decisiones basadas en reglas, que lleguen a aplicar una rescisión anticipada del contrato o incluso una ampliación con respecto a la fecha de finalización, incluyendo cálculos complejos de provisiones.

Aunque Alfa está explorando minuciosamente el uso de IA predictiva para sus flujos de trabajo, los resultados ya obtenidos a través de las reglas de negocio representan una automatización inteligente de gran eficacia. Una ventaja importante de este método consiste en que el usuario de Alfa Systems puede conocer, con facilidad y desde la interfaz de usuario, la auditoria de los datos y las decisiones tomadas por Alfa Systems para provocar un resultado en concreto, lo que permite una mayor variedad de casos de uso para los procesos de automatización.

2. AskThea

AskThea es un chatbot conversacional de inteligencia artificial creada por innovadores en Alfa. Ha sido entrenada con las bibliotecas de documentación de Alfa Systems, gracias a lo cual, puede proporcionar información de manera inmediata.

AskThea logo

AskThea permite que el conjunto de usuarios de Alfa Systems (entre los cuales se incluyen administradores, desarrolladores de integración, personal de soporte, personal para la gestión de los cambios y personal para las tareas de formación), puedan comprender, de manera más eficiente, todas las funciones que ofrece Alfa Systems. AskThea ofrece respuestas inmediatas sobre la mejor forma de afrontar nuevos requisitos empresariales o de carácter técnico.

AskThea es altamente escalable. Puede integrar una amplia variedad de recursos junto con las bibliotecas de Alfa. AskThea está evolucionando constantemente y el valor añadido que aporta es cada vez más beneficioso. Es capaz de gestionar todo tipo de tareas administrativas, como, por ejemplo, ofrecer ayuda en lo que respecta a una configuración específica para nuestros clientes y puede ofrecer orientación técnica sobre la API. Además, también puede ayudar a los usuarios en su formación y en lo que respecta a los procedimientos de atención al cliente.

3. Alfa Decisioning

Alfa Decisioning es un motor de decisión crediticia de última generación, que puede ampliarse con un modelo de inteligencia artificial (IA) de tipo «conectable». Este motor, se sustenta en las excepcionales capacidades de suscripción de Alfa Systems.

Alfa Decisioning tile

Ahora, los clientes de Alfa Systems pueden crear sus propios árboles de decisión y sus sistemas de calificación, basándose en datos sobre el cliente extraídos del almacén de datos operativos de Alfa Systems. Los árboles de decisión se pueden crear y controlar fácilmente, utilizando un editor visual que permite arrastrar y soltar, y pueden ser invocados por el motor de flujo de trabajo de Alfa Systems, gracias a lo cual, se puede automatizar una proporción cada vez mayor las decisiones de suscripción.

Gracias a nuestra experiencia implementando cálculos de «probabilidad de impago» con Alfa iQ, las reglas de decisión pueden ser ampliadas usando un modelo personalizado de IA predictiva. Al integrar datos de los clientes con la información proveniente de las agencias de referencia de crédito y también con el comportamiento histórico del cliente, el modelo genera probabilidades de impago, que se puede utilizar como un factor adicional para el motor de decisiones. Gracias a esto, se pueden reducir riesgos y potencialmente favorecer la expansión hacia a los nuevos sectores del mercado.

Automatización Inteligente: como proyecto de futuro

Generación de informes utilizando lenguaje natural

El almacén de los datos operativos (ODS) de Alfa Systems, contiene una gran cantidad de información que puede utilizarse en informes y análisis. No obstante, la amplitud de los datos disponibles, puede ser abrumadora para los usuarios empresariales a la hora de elaborar informes.

Las futuras herramientas de generación de informes, permitirán que los usuarios describan la información que necesiten utilizando lenguaje natural; facilitando el acceso a las estructuras de datos del almacén de los datos operativos (ODS), sin necesidad de tener que conocer en profundidad el diccionario de datos. Usuarios sin formación técnica podrán crear fácilmente los informes que necesiten.

Documentación del producto, creada específicamente para el cliente

Los clientes de Alfa Systems tienen acceso a una gran cantidad de opciones de configuración, que permiten que la plataforma pueda adaptarse a sus necesidades empresariales. Mediante el uso de IA, se puede ofrecer a los clientes una conversación en lenguaje natural sobre la configuración que necesiten. De esta manera, los administradores pueden entender mejor cómo las modificaciones afectan a Alfa Systems y generar documentación específica para la versión y configuración que tenga el cliente. Todo esto, permite a los usuarios una mayor comprensión sobre cómo utilizar las diferentes funciones a su alcance.

Mientras que cada vez resulta más fácil generar la documentación del cliente a partir de su configuración, así mismo es cada vez menos necesario tener que crear dicha documentación. No obstante, los clientes también pueden tener manuales de procedimiento, materiales de formación y a otras fuentes de documentación que les gustaría poder acceder desde una plataforma integrada basada en lenguaje natural. Cuando se utiliza la documentación de los productos de Alfa Systems, incluyendo la configuración del cliente y documentación proporcionada por el propio cliente, Alfa ofrece una solución integral de auto-asistencia, única en su género.

Gestión de la carga de trabajo

Alfa está centrando sus esfuerzos en ofrecer análisis predictivos de vanguardia, mediante el análisis continuo de la evolución de los casos, el análisis de la carga de trabajo de los operadores y también, mediante el análisis de los efectos estacionales. Todo esto permite que se pueda llevar a cabo la asignación inteligente de los casos y unas alertas precisas según los acuerdos de los niveles de servicio (SLA); gracias a lo cual, se puede obtener una visión completa sobre cómo se gestiona la carga de trabajo. 

Mediante la utilización de un amplio rango de indicadores, entre los cuales se incluyen predicciones en las rutas del flujo de trabajo, información sobre los activos y los perfiles de terceros, Alfa Systems, puede proyectar la duración de cada caso, pudiendo identificar posibles incumplimientos de los acuerdos de los niveles de servicio y garantizar acciones adecuadas para los casos y optimización de la gestión de las colas.

Eficacia para los desarrolladores

Para los desarrolladores, las herramientas de IA van mucho más allá de la simple generación de código, dado que también ofrecen un conjunto de ayudas muy amplio. De hecho, pueden ayudar a debatir y criticar soluciones, ayudar a optimizar el código para mejorar el rendimiento y ayudar a comprender los proyectos existentes para integrar mejor las nuevas soluciones. Con la asistencia inteligente al desarrollador, los equipos de programación pueden producir código de manera más eficiente y segura, pudiendo integrarlo en mucho menos tiempo.

Además de utilizar nuestros propios procesos internos, en Alfa, también utilizamos un conjunto avanzado de herramientas de alta calidad, que están centradas en la seguridad y en el análisis de vulnerabilidades, para garantizar un producto final que permita ofrecer la máxima fiabilidad, por la cual, Alfa Systems ya es sobradamente conocida en el mercado. En el futuro, estaremos encantados de compartir todos estos conocimientos con los desarrolladores de integración.

Automatización Inteligente: para poder afrontar con decisión los retos y oportunidades

Oportunidad: originación - rapidez de respuesta

A medida que se intensifica la competencia, es vital que las empresas financieras proporcionen una respuesta inicial al mayor número de solicitudes, lo más rápido posible. Cuando los índices de automatización deseados se acercan al 80 %, cualquier aumento requiere de una automatización inteligente propulsada por un conjunto de reglas complejas, que sean fácilmente actualizables. IA podría llegar a desempeñar un papel muy importante en el avance y en el perfeccionamiento de dichos conjuntos de reglas.

Oportunidad: la necesidad de la flexibilidad

Las empresas financieras deben adelantarse a las tendencias del mercado y adaptar eficazmente sus modelos de negocio probando nuevos procesos utilizando tecnologías emergentes. Es crucial mantener la tecnología al día, minimizando los costes de actualización e implementación. Las herramientas de inteligencia artificial generativa, como AskThea, son ideales para este propósito, ya que aumentan la accesibilidad de la documentación sobre los productos complejos para los usuarios finales.

Reto: encontrar mano de obra cualificada, que aporte valor añadido

Se ha convertido en un reto a nivel mundial, poder contratar y retener a los profesionales mejores cualificados que, a su vez, sean rentables para las empresas. Es de suponer que una tecnología que incorpore inteligencia artificial, podría reducir la necesidad de contratar personal que tan solo realice funciones básicas. En visión más realista, la IA puede llevar a la reasignación de cargas de trabajo al automatizar tareas repetitivas de escaso valor, y liberar personal para llevar a cabo actividades que aporten un mayor valor a la empresa, generar ingresos mayores y aumentar la satisfacción en el entorno laboral. Los flujos de trabajo automatizados de Alfa, junto con las capacidades que aportan los procesos tecnológicos internos de GPT y Copilot, pueden ayudar de manera eficiente a mitigar este problema.

Reto: las expectativas de los clientes

Los clientes, siempre esperan más. Un padre primerizo ha compartido en las redes recientemente cómo utiliza los datos analíticos de su monitor para bebés, para poder comprender cuáles son los patrones de sueño de su bebé. Este ejemplo tan simple puede darnos una idea de las expectativas actuales. Ahora, los clientes exigen respuestas más eficientes, precisas y casi en tiempo real, algo que no siempre es factible en torno a procesos humanos y manuales. Los flujos de trabajo automatizados que incorporan las reglas de negocio y modelos de lenguaje natural a medida de lo posible, permiten ofrecer respuestas rápidas, al tiempo que también hacen posible que el cliente, perciba una atención de alta calidad.

Reto: la regulación de IA

A medida que la IA va evolucionando rápidamente y se va implantando en todas las empresas, también van llegando las normativas que la regulan y las expectativas de fiabilidad que se esperan de esta tecnología. Mientras los reguladores ponen máximo empeño en crear normativas que garanticen un funcionamiento justo y equitativo de la IA, a menudo el ritmo de innovación el más rápido, lo que crea unas panorama complicado de navegar para las empresas.

Inicialmente, Alfa ha decidido adoptar a la «IA como una guía» siempre que esto sea posible. Hemos puesto nuestro máximo esfuerzo en minimizar los riesgos, tanto para las personas, como para las empresas. Trabajamos en estrecha colaboración con AWS y con otros colaboradores, para supervisar los cambios legislativos y para garantizar que se puedan incorporar a los procesos de desarrollo.

Los elementos diferenciadores de Alfa - la excelencia del personal, la tecnología y la ejecución -  garantizan que pueda poner su confianza en nosotros con respecto a la inteligencia artificial, incluyendo la consultoría para su implantación.

Oportunidad: IA como servicio

Aunque Alfa ya cuenta con una gran experiencia en la creación de sus propias soluciones de IA personalizadas, seguimos esforzándonos «para no tener que reinventar la rueda», mientras podamos seguir aprovechando las excelentes relaciones que tenemos con nuestros colaboradores; gracias a las cuales, podemos ofrecer una experiencia de uso de IA, que se integre perfectamente con las expectativas del cliente. Desde la verificación de identidad hasta el reconocimiento y comprensión de los documentos, gracias a una amplia gama de APIs y de servicios que Alfa Systems ha diseñado pensando en la personalización y en la integración que los clientes puedan necesitar en el futuro.

Obtenga más información sobre el último pilar en el que se sustenta Alfa Systems 6, el ecosistema de colaboración: una integración sencilla con las innovaciones del mercado y a través de la red de socios de confianza de Alfa.

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